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Maîtrisez l'analyse financière pour des décisions d'investissement éclairées
Les marchés évoluent rapidement. En 2025, comprendre les états financiers et interpréter les ratios devient indispensable pour tout professionnel gérant des portefeuilles ou conseillant des clients.
4 200+ professionnels formés depuis 2019
16 mois durée moyenne du parcours complet
Quatre approches complémentaires pour analyser les investissements
On entend souvent que l'analyse fondamentale suffit. Pourtant, chaque méthode révèle une facette différente de la valeur d'une entreprise ou d'un actif.
Analyse des flux de trésorerie
Examiner comment l'argent circule réellement dans une entreprise dit souvent plus que les bénéfices comptables. Les cash-flows opérationnels, d'investissement et de financement forment un portrait fidèle de la santé financière.
Ratios de rentabilité et efficacité
ROE, ROA, marge opérationnelle... Ces indicateurs comparent la performance entre secteurs et permettent de repérer les entreprises qui utilisent leurs ressources avec intelligence. Les tendances sur plusieurs années comptent autant que les chiffres bruts.
Structure du capital et endettement
La dette amplifie les résultats, dans les deux sens. Analyser le ratio dette/fonds propres, les échéances de remboursement et la couverture des intérêts aide à évaluer le risque financier et la flexibilité stratégique.
Valorisation relative et absolue
Comparer des multiples comme le P/E ou l'EV/EBITDA avec des pairs du secteur, puis croiser avec une évaluation DCF basée sur les flux futurs actualisés. Deux perspectives qui se complètent pour estimer si un actif est surcoté ou sous-évalué.
Un parcours progressif ancré dans la pratique
Nos sessions démarrent en octobre 2025 et s'étalent sur quinze mois. Chaque phase s'appuie sur des cas réels tirés de situations vécues par nos formateurs.
1
Fondamentaux comptables
Comprendre les états financiers, leur construction et leurs limites. Cette base permet de lire un bilan ou un compte de résultat avec un œil critique, en repérant les ajustements et retraitements nécessaires.
2
Ratios et indicateurs clés
Apprendre à calculer et interpréter les ratios essentiels en fonction du secteur d'activité. Identifier les tendances sur plusieurs exercices et détecter les signaux d'alerte avant qu'ils ne deviennent des problèmes majeurs.
3
Modélisation financière
Construire des modèles prévisionnels robustes sous Excel. Tester différents scénarios pour mesurer l'impact de variables comme la croissance du chiffre d'affaires, les marges ou les taux d'intérêt sur la valorisation.
4
Études de cas sectoriels
Analyser des entreprises réelles dans la tech, l'énergie, la distribution ou la finance. Chaque secteur a ses particularités : apprendre à adapter les méthodes d'analyse aux spécificités du business model concerné.
Avant cette formation, je me limitais aux ratios standards sans vraiment comprendre ce qu'ils révélaient. Maintenant, je décompose les flux de trésorerie et je peux expliquer à mes clients pourquoi une entreprise avec des bénéfices solides peut quand même avoir des problèmes de liquidité. Ça change tout dans mes recommandations.
Sixtine Beauregard
Analyste en gestion d'actifs, Lyon